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Gestion des risques et conformité

Maintenir la résilience, l'intégrité et la continuité opérationnelle dans le commerce mondial des matières premières

Chez MOYA Leading Group (MLG), la gestion des risques et la conformité réglementaire sont au cœur de notre philosophie de trading. Fort de plus de cinq ans de croissance continue sur des marchés énergétiques volatils, MLG a mis en place un système intégré de gestion des risques d’entreprise (GRE) garantissant transparence, continuité des activités et performance durable tout au long du cycle de vie des matières premières, de l’origination à la livraison.

Notre cadre de gouvernance est renforcé par des systèmes de surveillance sophistiqués, des contrôles internes stricts et une coordination transversale entre les équipes Risques, Conformité, Crédit, Fiscalité, Finance, Audit interne, HSEC et Juridique. Résultat : une approche robuste et proactive pour identifier, évaluer et atténuer les risques – commerciaux, financiers, opérationnels, géopolitiques et environnementaux – dans toutes les juridictions où nous opérons.

Procédures KYC/KYB rigoureuses

Atténuation des risques de contrepartie grâce à une diligence raisonnable de niveau forensique MLG applique des protocoles rigoureux de connaissance du client (KYC) et de connaissance de l’entreprise (KYB) comme première ligne de défense contre les risques réputationnels, juridiques et financiers. Chaque partenaire potentiel est soumis à un processus complet de due diligence, comprenant :
  • Analyse de la structure de l’entreprise et cartographie des bénéficiaires effectifs ultimes (UBO)
  • Contrôle des PPE et des médias négatifs via des bases de données de conformité mondiales
  • Contrôle des sanctions auprès des Nations Unies, de l’UE, de l’OFAC, du HMT britannique, du SECO et des listes de surveillance locales
  • Vérification de la solvabilité opérationnelle et financière (via des états financiers audités ou équivalent)
  • Évaluation de la conformité ESG et des antécédents juridiques (y compris les violations d’embargo commercial)
Ces procédures sont intégrées à notre plateforme d’intégration propriétaire, qui intègre des API de conformité tierces pour un signalement des risques en temps réel et une traçabilité renforcée des audits. Des revalidations sont effectuées périodiquement ou en cas de changement significatif.

Adhésion à l'OFAC, à la LBC et aux sanctions internationales

Infrastructure de conformité mondiale ancrée dans des normes multijuridictionnelles MLG maintient une conformité totale avec les réglementations applicables de l’Office of Foreign Assets Control (OFAC), les lois anti-blanchiment d’argent (AML) et les cadres internationaux de sanctions économiques. Nos responsables de la conformité surveillent toutes les contreparties, les origines des marchandises et les itinéraires des navires afin de garantir le respect des lois suivantes :
  • US Patriot Act et Recommandations du GAFI
  • Loi britannique anti-corruption, Directives européennes anti-blanchiment d’argent et Lignes directrices de la FCA
  • Actualisations réglementaires de l’Organisation maritime internationale (OMI)
  • Cadres de contrôle des exportations et importations spécifiques à chaque pays
Une plateforme de conformité centralisée, optimisée par des outils de contrôle optimisés par l’IA, suit les transactions à la recherche de signaux d’alerte tels que les entités écrans, les structures de paiement inhabituelles ou les transbordements impliquant des territoires sous sanctions. Des formations régulières du personnel, des audits trimestriels et des évaluations par des tiers garantissent une conformité continue avec les normes mondiales.

End-to-End Cargo Traceability & Documentation Integrity

Supervision numérique de la source à la destination MLG s’appuie sur des technologies de pointe et des procédures internes pour garantir une traçabilité complète des marchandises, une validation précise des documents et une supervision transparente de la chaîne d’approvisionnement de bout en bout. Nos systèmes enregistrent et rapprochent les dimensions physiques et financières de chaque transaction grâce à :
  • Connaissements électroniques (eB/L) et lettres de crédit numériques (LC)
  • Contrats intelligents basés sur la blockchain pour les transactions de grande valeur
  • Suivi des navires par GPS (AIS) et données d’escale
  • Validation des transferts de garde par des tiers et vérifications indépendantes des stocks
Chaque mouvement de fret se voit attribuer un identifiant numérique unique, associé à sa facture commerciale, sa police d’assurance, son certificat d’inspection et ses documents douaniers. Cela atténue le risque de falsification, de livraison incomplète et d’incohérence de documentation, essentiels pour le financement structuré, la gestion des garanties et la confiance des clients.

Renseignements intégrés sur les risques

La plateforme propriétaire de gestion des risques commerciaux mondiaux (GTRP) de MLG consolide l’exposition aux transactions en temps réel, le risque de liquidité, la couverture de change, les risques de fret et la valorisation à la valeur de marché (MTM) de toutes les positions actives. Cela permet :
  • Suivi quotidien de la VaR (Value at Risk)
  • Tests de résistance des scénarios et suivi de la concentration des contreparties
  • Vérifications a posteriori de la conformité des transactions liées aux modules logistique et fiscalité
  • Limites de contrôle dynamiques (DCL) basées sur la volatilité du marché
Les mises à niveau continues de notre équipe de développement interne garantissent l’évolution du système au rythme de l’activité, en intégrant de nouvelles classes de produits, des matrices de risque d’itinéraire, des scores d’intensité carbone et des superpositions de conformité juridictionnelle.